Dlaczego sztuka jest głównym celem zorganizowanej przestępczości

Według raportu Art Basel i UBS Art Market Report 2025 , w 2024 roku globalny rynek sztuki osiągnął sprzedaż szacowaną na 57,5 ​​miliarda dolarów (49,5 miliarda euro) , co podkreśla znaczenie sztuki jako klasy aktywów. Sztuka jest tradycyjnie kojarzona ze szlachetnymi motywacjami i dziedzictwem. Jednak rynek sztuki, z wysoką wartością jednostkową transakcji, subiektywnymi i/lub manipulowanymi wycenami oraz względną nieprzejrzystością, może być wykorzystywany jako narzędzie przestępczych inwestycji i prania pieniędzy, w szczególności poprzez zakup i odsprzedaż dzieł sztuki w celu legitymizacji nielegalnych funduszy.

Jak branża może się chronić? Czy dostępne narzędzia są skuteczne i co jeszcze można zrobić? W naszych najnowszych badaniach zagłębiamy się w czynniki napędzające pranie pieniędzy w świecie sztuki i sposoby walki z tą narastającą plagą.

Brak przejrzystości

Eksperci szacują, że rocznie prane jest od 2% do 5% światowego PKB . Chociaż pranie pieniędzy poprzez sztukę to tylko jedna z wielu metod, przemysł artystyczny wyróżnia się brakiem przejrzystości i subiektywnymi mechanizmami wyceny , często powiązanymi ze spekulacją. To sprawia, że ​​jest to jeden z najmniej regulowanych rynków pod względem działań na rzecz ograniczenia prania pieniędzy. W rzeczywistości, po handlu narkotykami i bronią, handel dziełami sztuki jest najbardziej dochodowym źródłem finansowania nielegalnej działalności .

W 2007 roku miał miejsce uderzający przykład dotyczący obrazu Jeana-Michela Basquiata. Dzieło przeszło przez odprawę celną z fakturą deklarującą jego wartość na zaledwie 100 dolarów (82 euro), mimo że jego rzeczywista wartość wynosiła 8 milionów dolarów (6,8 miliona euro) . Za tą transakcją krył się proceder prania pieniędzy, zorganizowany przez byłego brazylijskiego bankiera. Ta sprawa pokazuje, jak rynek sztuki, z samej swojej natury, może znaleźć się w centrum nielegalnych działań.

Dobrze naoliwiona maszyna

Pranie pieniędzy to proces maskowania pochodzenia nielegalnie uzyskanych funduszy, aby wyglądały na legalne . Cel jest prosty: przekształcić „brudne pieniądze”, których nie można otwarcie wykorzystać, w „czyste pieniądze”, które płynnie wtapiają się w legalną gospodarkę. W świecie sztuki organizacje przestępcze wykorzystują sprawdzone taktyki, podobne do tych stosowanych przez meksykańskie kartele narkotykowe w handlu fentanylem .

Sztuka pełni dwie kluczowe role w procederze przestępczym. Po pierwsze, stanowi bezpośrednie źródło nielegalnych dochodów poprzez produkcję podróbek lub sprzedaż skradzionych dzieł. Po drugie, służy jako narzędzie prania pieniędzy: autentyczne dzieła sztuki są kupowane i odsprzedawane w celu oczyszczenia nielegalnych funduszy.

Proces prania pieniędzy przebiega w trzech etapach: inwestycji, nakładania i integracji. Inwestycja polega na zamianie brudnych pieniędzy na środki zdeponowane na rachunkach bankowych. Na przykład, przestępcy mogą kupować dzieła sztuki za gotówkę, a następnie je odsprzedawać, żądając zapłaty przelewem bankowym od nowego nabywcy. Często polega to na przekupywaniu osób z galerii, domów aukcyjnych lub wolnych portów.

Warstwowanie polega na przenoszeniu zainwestowanych pieniędzy przez wiele kont, aby ukryć ich ślad. Rynek sztuki jest szczególnie interesujący na tym etapie prania pieniędzy ze względu na spekulacje na niektórych rodzajach dzieł sztuki i aukcjach, które mogą nieracjonalnie zawyżać ich ceny. Pozwala to przestępcom inwestować duże sumy pieniędzy w ograniczoną liczbę transakcji bez zwracania na siebie uwagi.

Wreszcie, integracja oznacza reinwestowanie wypranych pieniędzy w legalne aktywa, często za pośrednictwem spółek-wydmuszek, co zamyka cykl.

Wiele luk

Rynek sztuki jest pod wieloma względami podatny na działalność przestępczą. Luki te są szczególnie widoczne w obszarach, w których powszechna jest nieprzejrzystość i anonimowość, takich jak prywatne aukcje w domach aukcyjnych, transakcje cyfrowe z wykorzystaniem płatności kryptowalutowych oraz korzystanie z darmowych portów do przechowywania i przesyłania.

Pierwszym ogniwem w łańcuchu nielegalnej działalności często jest produkcja podrobionych dzieł sztuki lub sprzedaż skradzionych dzieł, które generują fundusze nadające się do prania pieniędzy. Uderzającym przykładem jest duża europejska operacja z 2024 roku, obejmująca Hiszpanię, Francję, Włochy i Belgię. Władze skonfiskowały ponad 2000 podrobionych dzieł sztuki współczesnej , co spowodowało straty szacowane na 200 milionów euro.

Kolejne poważne zagrożenie pojawia się, gdy dzieła sztuki zmieniają właściciela za pośrednictwem platform sprzedażowych, takich jak galerie czy targi. Ryzyko to jest szczególnie widoczne w przypadku sprzedaży prywatnej, gdzie pochodzenie i tożsamość sprzedawcy rzadko są ujawniane. Brak przejrzystości stwarza przestępcom doskonałe możliwości prania pieniędzy poprzez ukrywanie pochodzenia i historii własności dzieła sztuki.

Wreszcie, na samym końcu łańcucha wartości, często dochodzi do sytuacji, w której do zakupu dzieł sztuki wykorzystuje się spółki-wydmuszki, ukrywając w ten sposób prawdziwego beneficjenta i utrudniając władzom ustalenie pochodzenia środków.

Nowe, skuteczniejsze narzędzia?

Przepisy regulujące rynek sztuki w ostatnim czasie ewoluowały w kierunku bardziej rygorystycznych standardów.

W Unii Europejskiej szósta dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy rozszerzyła wymogi dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, obejmując nimi osoby zawodowo zajmujące się rynkiem dzieł sztuki. Zgodnie z tą dyrektywą są one obecnie zobowiązane do weryfikacji tożsamości klientów i monitorowania transakcji przekraczających 10 000 euro.

Na poziomie państw członkowskich środki krajowe zaostrzyły sankcje za przeciwdziałanie praniu pieniędzy na rynku dzieł sztuki. Na przykład w Stanach Zjednoczonych proponowana ustawa Art Market Integrity Act ma na celu nałożenie na sektor sztuki określonych obowiązków dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, weryfikacji tożsamości klientów, szczegółowego prowadzenia dokumentacji, monitorowania transakcji przekraczających 10 000 dolarów oraz zgłaszania podejrzanych działań do Departamentu Skarbu USA.

Podnoszenie świadomości społecznej

Muzea również odgrywają kluczową rolę, zwłaszcza w podnoszeniu świadomości społecznej. Na przykład w 2024 roku w Mediolanie odbyła się wystawa, na której zaprezentowano ponad 80 dzieł sztuki powiązanych z przestępczością zorganizowaną, w tym prace Salvadora Dalí i Andy'ego Warhola, aby rzucić światło na problem międzynarodowego handlu dziełami sztuki .

Ze względu na swoją złożoność i nieprzejrzystość rynek sztuki jest podatnym gruntem dla procederu prania pieniędzy. Chociaż ostatnie zmiany regulacyjne oznaczają znaczny postęp, wciąż nie wystarczają one do przezwyciężenia słabości w łańcuchu wartości sztuki: braku przejrzystości, korupcji i luk regulacyjnych w portach wolnocłowych, by wymienić tylko kilka. Mamy nadzieję, że znaczenie sztuki – samo w sobie, w oczach obywateli i w kontekście jej miękkiej siły – zachęci władze publiczne do wzmocnienia swoich metod działania, jednocześnie budując autentyczną kulturę przejrzystości i odpowiedzialności.

Guergana Guintcheva, Professeur de Marketing, EDHEC Business School and Bertrand Monnet, Professeur, EDHEC Business School

This article is republished from The Conversation under a Creative Commons license. Read the original article.